地址贴好、网络选对，点下提币，页面没有直接让你输验证码，而是先问了几道题：这笔转给自己还是转给别人？收款人是个人还是企业，叫什么名字？钱转到交易所，还是转到私人钱包？有的地区还要选转账用途，最后勾一份声明。
这是旅行规则（Travel Rule）问卷。题目看着多，其实只问两件事：收款人是谁，钱去哪里。照实回答就是唯一的过法；答不上来或者乱填，提币和账户都可能被限制。
- 收款人是谁
- 自己；或者他人的姓名、国家，个人还是企业
- 钱去哪里
- 交易所就选出具体平台；私人钱包可能还要验证地址归属
- 部分地区加问
- 转账用途、城市、税号，最后勾选声明
为什么有的人提币要填问卷，有的人不用
旅行规则是反洗钱监管的一部分：交易所把加密资产转给另一家机构时，要把汇款人和收款人的信息跟着一起传过去，道理和银行电汇要写清双方户名一样。规则由各国各自立法执行，所以你要不要填，取决于你的账户归哪个地区的币安实体管理，而不是你转的是哪种币。
币安开发者文档《Withdraw Questionnaire Content》（2026 年 10 月 23 日打开，页面标注同日更新）按地区列了提币问卷，一共十个版本：日本、哈萨克斯坦、新西兰、巴林、阿联酋、印度、欧盟（文档写明所有欧盟国家用同一份，举的是波兰和法国）、南非、澳大利亚、巴西。账户开在这些地区的本地实体下，提币时出现问卷属于正常流程。
不在这份名单里的地区也别当成“永远不用填”。这是一份写给接口开发者的文档，币安面向普通用户的帮助中心里没有给出同样完整的地区清单；随着更多地方立法，名单还会变长。
提币问卷每一栏怎么填
各地版本的措辞不同，骨架差不多。下面是文档里字段的含义，App 上的按钮文字可能换了说法，对着意思选就行：
- 转给自己，还是转给别人。收款地址由你本人控制——你在另一家交易所的账户、你自己的钱包——选“自己”。在多数版本里，选了“自己”，后面就不再问收款人姓名和国家。
- 收款人是个人还是企业。选企业，要填公司名称和公司所在国家；欧盟、南非、新西兰、澳大利亚的版本都这样要求。
- 收款人姓名和国家。转给别人时要填。名字写对方在收款平台上做身份认证时用的全名，不是昵称，也不是对方的用户名。日本版要同时填汉字、片假名和拉丁字母三种写法。
- 转到交易所，还是私人钱包。选交易所，要在列表里挑出收款平台；找不到时，有的版本可以选“其他”再手动填平台名，巴西版不接受“其他”。私人钱包是指助记词和私钥在用户自己手里的钱包，币安日本公告的定义是 managed by the user, not by the VASP（由用户自己管理，而不是由交易平台管理）。
- 转账用途。日本和哈萨克斯坦要选，巴西只在跨境转账时要选。哈萨克斯坦版的选项是服务、商品、P2P、慈善和其他，选“其他”要写明是什么。
- 声明。多数版本末尾有一个勾选框，确认上面填的内容属实。
几个地区多出来的栏目和限制，单独列在这里：
| 地区 | 比上面多问的 | 容易踩到的限制 |
|---|---|---|
| 日本 | 收款人城市；收款平台所在国家；转账用途 | 用途里的“跨境贸易”一项，币安日本不接受 |
| 巴西 | 转给他人时可能要税号（巴西境内个人对应 CPF、企业对应 CNPJ，境外收款人另有一栏）；跨境转账要填用途代码 | 单笔跨境提币超过 10 万美元等值会被拦下；转到自托管钱包、巴西境内互转不受这一条限制 |
| 巴林 | 不论转给谁，国家和城市都要填 | — |
| 阿联酋、印度 | 转给他人时填姓名和国家；阿联酋还要城市，印度的城市可以不填 | — |
| 澳大利亚 | 国家和城市要从系统给的列表里选，不能手打 | — |
表里的内容都出自上面那份开发者文档。
转到自己的私人钱包，为什么还要验证地址
选了“自己”又选了“私人钱包”，有的地区会再加一步：证明这个地址确实在你手里。光在问卷里说“是我的”不够，监管要的是能核对的证据。
OKX 欧洲区的《Travel Rule FAQ (EEA region)》（页面标注 2026 年 10 月 21 日更新）写得最具体：提币金额达到 1,000 欧元或以上，要完成提币流程里弹出的钱包控制验证，有两种办法。一种是数字签名：连接控制这个地址的钱包，批准一条验证消息，不转币，也不付网络手续费，页面把它标为推荐。另一种是聪测试（Satoshi test）：在页面给的时限内，从要验证的那个地址向指定地址转出页面给出的确切数额；这是一笔真实的链上转账，要付网络费。
币安学院的《什么是 Satoshi 测试？它如何帮助遵守旅行规则？》（页面标注 2026 年 6 月 29 日更新）讲的是另一个方向：向一个还没验证过的外部地址提币时，币安可能先让你往收款地址转一小笔（文中举例 0.00001 BTC），由收款方在自己的平台上核对金额和交易 ID 并确认，币安才把地址标为已验证，正式的提币才继续。
这篇还写了三点，动手前要知道：测试转出的那一小笔归收款方，币安不退；同一个地址只需验证一次；验证过的地址存进地址管理，之后再往这里提币不用重做。文中给的提前添加路径是：账户 → 安全 → 提币白名单或地址管理 → 添加地址，按提示做完测试。白名单本身防的是什么，见地址白名单和小额测试，分别防什么。
两家的聪测试方向正好相反：OKX 欧洲区是从你的私人钱包往外转，币安学院描述的是从币安往收款地址转。所以别照着别家平台的教程转，看你自己提币页弹出的说明——转多少、从哪个地址转到哪个地址、多长时间内要完成。币安学院那篇没写测试失败或超时会怎样，说明看不懂时先联系客服，别先把币转出去。
收款交易所在列表里找不到怎么办
OKX 欧洲区帮助页的原话是：某家交易所不在列表里，不自动等于这家交易所不合规。它建议搜索对方账户实际所属的那个平台实体——同一个交易所品牌，在不同地区往往是不同的公司——还是找不到，再联系客服。同一页也写明，收款平台本身要符合旅行规则，提币才能完成。
币安日本的限制更硬。公告《Binance Japan to Implement Travel Rules》（2023-08-01 发布，2025-07-25 更新）里的表格写着：转到日本境内注册的其他交易平台，以及日本金融厅“指定国家/地区”名单里注册的平台，目前都不支持；这份名单包括美国、新加坡、香港、英国、德国等地。转给币安日本的其他用户、转到名单以外地区的平台、转到私人钱包，在风险评估后允许，但都要提供信息。
所以在币安日本，“换个收款交易所”未必走得通，转给另一个币安日本用户也一样要填问卷。
充值被冻结、要求补填信息：收款这一侧的问卷
旅行规则是双向的。别人转给你，或者你从自己的私人钱包转回交易所，交易所没收到对方平台传来的汇款人信息时，就会反过来问你。
币安开发者文档《Withdraw (for local entities that require travel rule)》对充值问卷的说明是：只适用于来自私人钱包、或者来自还没接入 GTR 的平台的转账（GTR 是币安用来和其他平台交换旅行规则信息的方案）。需要答问卷的充值，字段说明写的是答完才会入账；状态显示“PENDING”时，含义是“核验中，充值冻结”。
币安巴林的公告《Binance Bahrain to Implement Travel Rules》（2024-06-27 发布，2024-06-30 生效）补了两点：不提供所需信息，收到的这笔资产可能被限制使用或拒绝；充值和提币可能要几个工作日，周五、周六和公共假期不计。OKX 欧洲区的说法是，充值会一直锁定，直到信息提交并核验完成。三处都没写会自动退回原地址。
假设有人要给你转 USDT，先问清对方从哪家平台转出、用谁的名义；从你自己的钱包转回来，问卷里选“本人”。充值迟迟没进账时，先按USDT 没到账怎么办里的步骤确认链上已经成功，再去充值记录里找有没有待补填的问卷。
不知道对方的名字，能不能先随便填
不能。币安日本公告的意思很直接：拿不到对方信息，就去直接联系对方，拿到准确信息再提交；提币或充值时不提交准确信息，账户可能被限制，甚至被终止。
几种看似省事的填法都在这条线上：把别人的地址选成“自己”，收款人姓名写自己的，收款平台从列表里随便挑一个。填进问卷的信息会跟着这笔转账传给收款平台。
转给别人之前，花一分钟问清两样东西：对方做身份认证用的全名，和对方账户所在的平台。同一交易所里的站内转账不上链（见提币记录里交易 ID 显示「内部」），但币安日本的表格里，转给币安日本用户同样列着“需要提供信息”，换成站内转账也躲不开问卷。
本文依据的页面（均于 2026 年 10 月 23 日打开）：币安开发者文档《Withdraw Questionnaire Content》（标注 2026-10-23 更新）与《Withdraw (for local entities that require travel rule)》；币安日本公告《Binance Japan to Implement Travel Rules》（2023-08-01 发布，2025-07-25 更新）；币安巴林公告《Binance Bahrain to Implement Travel Rules》（2024-06-27 发布）；币安学院《什么是 Satoshi 测试？它如何帮助遵守旅行规则？》（2026-06-29 更新）；OKX《Travel Rule FAQ (EEA region)》（2026-10-21 更新）。问卷字段、金额门槛和支持的平台名单会随当地法规调整。